Россиянам начали звонить злоумышленники, которые предупреждают о якобы готовящейся краже денег с их банковских счетов. При этом мошенники представляются сотрудниками кредитной организации.

Что представляет собой новое мошенничество?

                Злоумышленники звонят с городского номера, представляются сотрудниками банка и сообщают о готовящемся мошенничестве. Якобы прямо сейчас недобросовестные коллеги пытаются списать средства со счета «жертвы». Для того чтобы не потерять деньги, человеку предлагают сотрудничать с позвонившим. Отказавшегося от такой «услуги» клиента банка пугают финансовой и уголовной ответственностью, поскольку «счет используется для незаконных целей».

Как не стать жертвой такого мошенничества?

                В новой схеме есть сразу несколько признаков мошенничества. Так, если работник полагает, что его коллеги имеют недобросовестные намерения, по инструкции он обязан сообщить об этом в службу безопасности банка. При этом он должен руководствоваться внутренними требованиями, протоколами и инструкциями кредитной организации. Кроме того, для организации проверки возможного мошенничества у сотрудников банка уже есть все необходимые данные, поэтому им не нужно уточнять их у клиента. Также стоит помнить, что клиент не несет ответственности за неправомерные действия сотрудников кредитной организации. Существует специальный порядок сбора сведений и доказательств совершения преступления, и ни одна из этих процедур не подразумевает предоставление данных по телефону — все должно быть задокументировано и запротоколировано.

                То есть налицо попытки мошеннических атак с трансформацией старой легенды. Мошенники что угодно скажут, чтобы напугать человека, и угроза уголовной ответственности в их арсенале — серьезный аргумент, который рассчитан на мнительных граждан с низким уровнем правовой и финансовой грамотности.

ОМВД России по Суздальскому району